《地下城与勇士》（DNF）的故事发生在一片名为阿拉德的虚构大陆上。这片大陆曾因“伟大的意志”卡洛索的创世之举而充满魔力，但一场席卷天界的“龙之战争”与随后的“使徒降临”彻底改变了它的命运。在官方剧情设定中，十二位使徒因“生命之水”的诱惑被转移至魔界，而其中数位又通过“时空裂缝”入侵了阿拉德，由此拉开了持续千年的动乱序幕。
阿拉德大陆的文明由多个种族与势力构成。人类建立了强大的贝尔玛尔公国，以赫顿玛尔为首都；虚祖王国崇尚武学，擅长念气；德洛斯帝国则凭借军事力量不断扩张。与此同时，暗精灵栖居于地下城市，天界人则依托科技在浮空岛上建立了“根特”。这些势力间的矛盾与协作，构成了主线剧情中复杂的政治图景。
使徒战争是DNF最核心的剧情线索。使徒是拥有毁灭性力量的巨大生命体，每一位都对应着某种“权能”——第一使徒“宿命者”卡恩号称最强，第四使徒“征服者”卡西利亚斯痴迷战斗，第九使徒“制造者”卢克则创造了寂静城。冒险家最初只是受雇于公会的佣兵，但随着第七使徒“安徒恩”侵入天界、火焰吞噬苍穹，这场战争逐渐演变为关乎大陆存亡的圣战。
剧情的转折点出现在“卡赞综合征”的流行。这种病症源于使徒卡赞的怨念，感染者会陷入狂暴并丧失理智，间接引发了大瘟疫与城市恐慌。敏锐的冒险家在调查中发现，一切灾难背后都隐约指向一个名为“暴戾搜捕团”的神秘组织。该组织信奉“使徒皆为创世神之碎片”，尝试通过献祭血肉来召唤“超时空之力”，从而扭曲现实。
冒险家真正卷入核心矛盾，是在“时空裂缝”事件之后。他们穿越至过去的阿拉德，目睹了使徒“希洛克”被杀死前留下的预言，也见证了天界科学家“艾丽丝”以身殉道的悲剧。此后，剧情开始围绕“平行宇宙”与“原初世界”展开——使徒的死亡并非终结，反而是更高维“意识”苏醒的契机。冒险家们逐渐意识到，自己一直在对抗的或许并不是单纯的暴君，而是被命运摆布的宇宙规则本身。
最终，冒险家在“大转移”事件后团结诸国，联合天界与暗黑城势力，向使徒大本营“魔界”发起远征。这条主线融合了“英雄成长”与“轮回宿命”两大主题：一方面，玩家从底层小卒成长为传说之人；另一方面，每场胜利都揭示出更深的代价——牺牲、背叛与救赎。在最新剧情“神界”篇章中，冒险家将面临卡恩的终极试炼，而阿拉德大陆的每一寸土地都铭记着过往的硝烟与英雄之名。